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国务院常务会议通过《防范和处置非法集资条例

时间:2021-06-06 15:16| 作者: 泰兴新闻在线| 来源: |

每经记者 肖世清 每经编辑 段炼

12月21日,国务院常务会议通过《防范和处置非法集资条例(草案)》(下称草案)。草案规定省级政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责,明确地方各级政府、行业主管部门、监管部门职责分工,在市场主体登记、互联网管理、广告和资金监测等方面完善防范机制,规定了调查处置中强制措施,强化监管问责。

北京大成律师事务所合伙人肖飒对《每日经济新闻(博客,微博)》记者表示:“上述内容再次强调了行政处置的重要性。近年来非法集资的处置方式基本以刑事立案为主,消化难度极大,集资参与人情绪容易波动,各方维稳压力较大。如果将行政处置与司法打击‘并重并举、有机衔接’,将带来防范和处置非法集资的新格局。”

行政处置与司法将带来防范和处置非法集资的新格局

值得一提的是,在今年4月召开的相关会议中,银保监会提出要加快推动《防范和处置非法集资条例》出台。做好贯彻落实《条例》各项准备工作,充分运用行政手段加强源头治理。不断健全执法机制,加快构建行政处置与司法打击并重并举、有机衔接的新格局。

肖飒表示,近年来非法集资的处置方式基本以刑事立案为主,消化难度极大,集资参与人情绪容易波动,各方维稳压力较大。如果将行政处置与司法打击“并重并举、有机衔接”,将带来防范和处置非法集资的新格局。

她认为:“结合地方金融办,从协调功能步入执法队伍,可以预想未来地方金融监管部门的行政处罚力度将大大增加,行政管理的效率更高。”

对于草案在命名中提到了“防范”二字,肖飒表示,这在一定程度上也体现了行政手段在加强源头治理方面的作用,预计新条例中可能将增加更多行政执法的内容,将行政处罚作为对横亘在合法与非法之间的“黄线”领域的手段。

此外,草案对非法集资的行政、刑事责任和资金清退、非法集资参与人应承担的后果等作了严格规定。草案还规定地方各级政府、金融机构等要加强对防范非法集资的宣传教育,增强社会公众对非法集资防范意识和识别能力。

2019年全国共打击涉嫌非法集资案件5888起

据银保监会此前披露相关数据显示,2019年全国共立案打击涉嫌非法集资刑事案件5888起,涉案金额5434.2亿元,同比分别上升3.4%、53.4%。

《每日经济新闻》记者注意到,今年以来,银保监会多次召开会议对防范和处置非法集资作出相关工作部署和安排。

今年7月,银保监会在2020年防范和处置非法集资年中工作座谈会上指出,受经济下行叠加疫情影响,多年累积的非法集资类存量风险可能加速暴露,一些新的风险苗头开始聚集冒头,必须高度重视。

会议要求,按照“稳定大局、统筹协调、分类施策、精准拆弹”的基本方针,坚持“稳字当头”,注重提前部署、下好先手棋,全力以赴防范非法集资“冒头”和“反弹”,切实维护社会大局稳定。

一要加强监测摸排。把集中排查与日常排查相结合,对辖内重要区位、重大风险做到底数清、情况明、胸有成竹。认真落实全国非法集资监测预警体系建设三年规划,早日建成线上线下结合、央地互联互通的全国“一张网”。

二要稳妥处置重大案件。积极稳妥推动网贷风险处置出清,持续深入开展存案攻坚,努力实现存案大幅消减目标。

三要全力清偿挽损。始终将追赃挽损作为风险处置的核心要求,千方百计依法合规拓宽可清退资金来源。加大对网贷平台借款人恶意逃废债行为的惩戒力度,切实提高资产处置效能,最大限度挽回群众损失。

封面图片来源:摄图网

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